Metas SMART para resoluções de ano novo
Você está estabelecendo uma meta para “ficar saudável” no Ano Novo? Tem uma frase que diz que “Errar ao planejar, é planejar para errar”. Talvez, você esteja se preparando para o fracasso antes mesmo do Ano Novo começar. Metas SMART para Ano Novo Não é que seu objetivo seja ruim ou impossível. Seu objetivo simplesmente […]
Não deixe o mercado de ações te assustar
Como se a temporada de Halloween por si só já não fosse suficientemente assustadora, a volatilidade do mercado de ações tem perturbado os investidores. Mas, assim como os sustos temporários que você experimenta ao caminhar por uma casa mal-assombrada, navegar pelos altos e baixos do mercado faz parte da jornada em direção a um melhor […]
4 coisas a considerar antes de se comprometer a ajudar financeiramente seus filhos adultos
Saiba o que considerar antes de se comprometer a ajudar financeiramente seus filhos adultos. Uma grande parte de ser pai é facilitar a vida de nossos filhos, o que geralmente vem na forma de conceder apoio financeiro a esses filhos adultos. Mas antes de fazer um PIX para seus filhos, faça estas quatro perguntas: Ajudar […]
Devo possuir uma casa de veraneio no modelo de propriedade compartilhada com a família ou amigos?
Viajar com a família ou amigos é a sua forma preferida de férias? Você e seus entes queridos têm um local de férias especial no qual gostariam de passar mais tempo durante o ano? Fazer uma compra em grupo de uma casa de veraneio pode ser uma ótima maneira de compartilhar mais bons momentos. A […]
Como um casal pode obter o melhor ROL* ao se aposentar em momentos diferentes
* Return on Life ou retorno sobre a vida (ROL) é definido como: “Quão bem você está vivendo a vida que deseja, com o patrimônio que tem”. Casais nem sempre planejam a aposentadoria no mesmo momento. De acordo com um estudo recente da Fidelity, 43% dos casais discordam sobre a idade em que planejam se […]
Comece a ensinar seus filhos sobre como administrar o dinheiro
É época de volta às aulas, o que significa que pode ser uma boa ideia os pais pensarem em algo que seus filhos não aprenderão em sala de aula este ano: como administrar o dinheiro. Embora tenha havido um movimento crescente em alguns estados para incluir a educação financeira como requisito, a maioria das crianças […]
Desenvolva um planejamento para seu planejamento sucessório
Embora seja importante ter o básico coberto, um planejamento sucessório realmente eficaz é muito mais profundo do que apenas facilitar a sucessão. Planejamento Sucessório Aqui estão três perguntas que ajudamos os clientes a responder para que seu planejamento sucessório deixe para trás um melhor Returno on Life (ROL)* Return on Life (ROL) como é dito […]
5 passos para lidar com a preocupação de um pai idoso
À medida que seus pais começam a se estabelecer em sua fase final de vida, sua saúde, residência e finanças podem se tornar pontos importantes no planejamento de aposentadoria. Isso é ainda mais verdade se você for a pessoa designada pelo seu pai idoso a cuidar da sucessão. Não há uma maneira simples de enfrentar […]
Não deixe a inflação acabar com seu estilo de vida
A grande quantidade de dinheiro que nosso governo gastou no alívio da pandemia levantou sérias preocupações com a inflação. Mas agora que o país reabriu, a inflação do estilo de vida deve ser uma preocupação mais imediata para a maioria das pessoas. Após um ano de quarentenas e lockdowns, férias canceladas e celebrações perdidas (eu […]
5 aspectos que você deveria focar em seu planejamento patrimonial
Investir durante a volatilidade do mercado pode ser como dirigir durante uma tempestade. Seu melhor plano de ação é se concentrar no que você pode controlar e continuar progredindo em direção ao seu destino. Pense em seu planejamento patrimonial como um GPS em que você pode confiar para mantê-lo no caminho certo mesmo quando for […]
Você está obtendo a melhor experiência de vida que seu patrimônio é capaz de proporcionar?
Quando se trata de investir, o padrão atual de retorno sobre investimento (Return on Investment ou simplesmente ROI) pode ser limitado, adicionando uma pressão contraproducente. Muito do ROI não está sob nosso controle. Podemos diversificar os investimentos – sempre uma boa estratégia – mas não podemos controlar o desempenho dos mercados ou como os eventos […]
O Que as Instituições Financeiras Não Querem que Você Saiba
Afinal, o que as instituições financeiras não querem que você saiba? A primeira coisa que as instituições financeiras pensam é como elas vão ganhar dinheiro com o seu dinheiro ou com você. Só que de todas as estratégias que as instituições financeiras têm para ganhar dinheiro, elas precisam que você transfira o dinheiro para elas […]